КГД ужесточает контроль за мобильными переводами
Комитет государственных доходов Казахстана официально предупредил граждан: попытки скрыть предпринимательский доход под видом обычных мобильных переводов могут обернуться не только доначислением налогов, но и так называемым «двойным» налоговым ударом. В фокусе — те, кто систематически получает деньги на личные карты и кошельки, фактически ведя бизнес, но не оформляя его и не платя налоги.
Причина ужесточения проста: мобильные переводы давно превратились в удобный инструмент для серого оборота. От репетиторов и мастеров красоты до мелких торговцев и онлайн-продавцов — многие предпочитают работать «по переводам», не фиксируя реальные доходы.
Чем грозит маскировка доходов под «переводы между друзьями»
КГД подчёркивает: если по личной карте регулярно проходят однотипные поступления от разных людей, по назначению которых видно, что это оплата товаров или услуг, такие операции будут рассматриваться как предпринимательская деятельность. В этом случае налоговые органы вправе:
- Переквалифицировать переводы в доход от бизнеса — даже если формально у человека нет ИП или ТОО.
- Доначислить налоги и социальные отчисления за весь период, когда велась фактическая деятельность.
- Начислить пени и штрафы за несвоевременную уплату налогов.
Так возникает эффект «двойного налога»: человек уже распорядился деньгами как «личными», а спустя время вынужден платить с них налоги, пени и штрафы, теряя весомую часть ранее полученного дохода.
Какие операции вызывают особый интерес КГД
Под пристальным вниманием оказываются ситуации, когда:
- Переводы поступают регулярно и в схожих суммах.
- В назначении платежа указаны слова «оплата», «за услугу», «товар», «за маникюр», «ремонт» и т.п.
- Есть явные признаки рекламы услуг или товаров в соцсетях, мессенджерах, на маркетплейсах.
- Фактическая выручка по карте несоразмерна официальным доходам человека.
Банки и платёжные сервисы по закону обязаны передавать данные в госорганы в установленных случаях, а современные системы аналитики позволяют быстро выявлять подозрительные схемы и аномальные денежные потоки.
Что делать предпринимателям и самозанятым
В новых условиях ставка на «мобильные переводы без оформления» становится всё более рискованной. Эксперты рекомендуют:
- Легализовать деятельность — открыть ИП или выбрать иной подходящий статус.
- Разделить личные и бизнес-потоки — использовать отдельный счёт, POS-терминал, онлайн-оплату или специальные бизнес-карты.
- Прозрачно учитывать доходы и вовремя платить налоги, используя упрощённые режимы налогообложения.
- Консультироваться с налоговыми экспертами, чтобы оптимизировать нагрузку и избежать штрафов.
В долгосрочной перспективе «игра в тень» обходится дороже: ограниченный доступ к кредитам и инвестициям, сложности с масштабированием и постоянный риск доначислений от КГД.
Новый ландшафт: от серых схем к системному бизнесу
Ужесточение контроля за мобильными переводами — часть общего тренда на обеление экономики. Государство стремится вывести неформальный сектор в правовое поле, а предпринимателям это даёт и риски, и новые возможности. Те, кто первыми выстраивают прозрачные финансовые и налоговые процессы, получают конкурентное преимущество: им проще привлекать партнёров, инвесторов, заходить в B2B-сегмент и масштабировать проекты.
Хотите масштабировать свой бизнес и найти сильное окружение? Вступайте в бизнес-сообщество 1Club. Оставить заявку можно на сайте 1club.kz.
